S&P500 ETF는 지수를 추종하는 대표적인 ETF로 SPY, IVV, VOO, SPLG가 있습니다. 모두 동일한 지수를 추종하지만, 차이점이 있어 투자 시 고려해야 할 요소들이 존재합니다. 이번 글에서는 이 4가지 ETF를 비교해서 자산과 배당, 수수료 등의 특성을 알아보겠습니다.

S&P500 ETF 운용사 및 자산 규모

ETF를 선택할 때 운용사의 신뢰도와 자산 규모는 중요한 요소입니다.

S&P500 ETF 비교
  • SPY는 가장 오래된 ETF로, 역사적 신뢰도가 높고 거래량이 풍부합니다.
  • IVV와 VOO도 자산 규모가 크며, 장기적으로 안정적으로 운영되고 있습니다.
  • SPLG는 상대적으로 규모가 작지만, 낮은 보수와 저렴한 주당 가격이 장점입니다.

S&P500 ETF 총 보수(수수료) 비교

총 보수(Expense Ratio)는 장기 투자 시 수익률에 영향을 미칠 수 있는 중요한 요소입니다.

S&P500 ETF 비교

배당률 및 배당금 비교

모두 분기 배당을 지급하며, 배당률과 배당금이 다소 차이가 있습니다.

S&P500 ETF 비교
  • 배당금보다 배당률을 기준으로 판단하는 것이 중요합니다.

1주당 가격 비교

ETF를 매수할 때 주당 가격이 부담될 수 있기 때문에, 투자금에 맞는 상품을 선택하는 것이 중요합니다.

S&P500 ETF 비교

S&P500 ETF 특징과 장단점 분석

그럼 이 4종목에 관해 조금 더 자세하게 알아보며 분석을 해보겠습니다.

✅ SPY

📌개요

  • ETF명: SPDR S&P 500 ETF
  • 운용사: State Street Global Advisors (SSGA)
  • 설립 연도: 1993년 1월 22일 (세계 최초의 ETF)
  • 추종 지수: S&P 500 Index
  • 총 운용 자산(AUM): $626.34B (2025년 1월 기준)
  • 총 보수(Expense Ratio): 0.09%
  • 배당 빈도: 분기별 지급
  • 1주당 가격: $584.64 (2025년 1월 기준)

📌특징

  • 세계 최초의 ETF로, 30년 넘게 안정적으로 운영되고 있습니다.
  • 글로벌 시장에서 가장 많이 거래되는 ETF 중 하나이며, 높은 유동성과 안정성이 강점입니다.

📌주요 장점

1️⃣ 높은 유동성 & 거래량

  • 세계에서 가장 거래량이 많은 ETF 중 하나로, 유동성이 매우 풍부합니다.
  • 일 평균 거래량: 7천만 주 이상
  • Bid-Ask 스프레드(매수-매도 가격 차이): 매우 좁아 거래 비용이 낮음
  • 결론: 단기 트레이딩(매매)이 용이하며, 빠르게 사고팔 수 있는 장점이 있습니다.

2️⃣ 검증된 역사 & 안정성

  • 1993년 출시된 세계 최초의 ETF로, 오랜 기간 검증된 투자 상품입니다.
  • S&P 500 지수를 추종하는 가장 오래된 ETF
  • 30년 이상의 트랙 레코드(운용 기록)
  • $600B 이상의 자산을 운용하는 대형 ETF
  • 결론: 장기 투자자와 단기 투자자 모두에게 신뢰받는 ETF입니다.

3️⃣ 분기 배당 지급

  • 분기별 배당을 지급하며, 배당률은 약 1.33% 수준입니다.
  • 최근 배당금(2025년 기준): $7.86
  • 배당률: 1.33%
  • 배당금 지급 일정: 분기별 지급 (3월, 6월, 9월, 12월)
  • 결론: 배당 수익을 원하는 투자자들에게도 적절한 선택이 될 수 있습니다.

📌단점

1️⃣ 높은 보수(Expense Ratio: 0.09%)

  • 총 보수(운용 수수료)는 0.09%로, 다른 경쟁 ETF보다 높습니다.
  • 결론: 같은 S&P 500 ETF를 장기 투자할 경우, 비용 절감 측면에서 더 불리할 수 있습니다.

2️⃣ 스트럭처(구조)

  • 일반적인 ETF와 달리 Unit Investment Trust (UIT, 유닛 투자 신탁) 구조로 설계되었습니다. 이로 인해 배당금이 자동재 투자되지 않습니다.
  • 기초자산 조정(리밸런싱) 방식이 비효율적일 수 있습니다.

3️⃣ 단기 트레이딩 중심

  • 트레이딩(매매)이 활발한 ETF로, 장기 투자보다 단기 투자에 적합할 수 있습니다.
  • 트레이더들이 선호하는 이유는 높은 거래량과 낮은 스프레드 때문입니다.
  • 그러나 장기 투자 시에는 높은 보수가 부담이 될 수 있습니다.

✅ IVV

📌개요

  • ETF명: iShares Core S&P 500 ETF
  • 운용사: BlackRock
  • 설립 연도: 2000년 5월 15일
  • 추종 지수: S&P 500 Index
  • 총 운용 자산(AUM): $586.15B (2025년 1월 기준)
  • 총 보수(Expense Ratio): 0.03%
  • 배당 빈도: 분기별 지급 (3월, 6월, 9월, 12월)
  • 1주당 가격: $587.45 (2025년 1월 기준)

📌주요 장점

1️⃣ 낮은 운용 보수(0.03%) → 장기 투자 최적

  • S&P 500 ETF 중 가장 낮은 수준의 운용 보수(0.03%)를 자랑합니다.
  • 장기 투자 시 SPY보다 수수료 부담이 적고, 장기 복리 효과를 극대화할 수 있습니다.

2️⃣ 배당금 자동 재투자 가능

  • 배당금을 자동으로 재투자(Drip, Dividend Reinvestment Plan)할 수 있습니다.
  • 장기적으로 복리 효과를 극대화하고 싶은 투자자에게 유리합니다.

3️⃣ 블랙록(BlackRock) 운용 → 안정성 보장

  • 세계 최대 자산운용사인 블랙록(BlackRock)이 운용합니다.
  • 블랙록(BlackRock): 세계 최대 ETF 운용사, 10조 달러 이상의 자산 관리
  • Vanguard(뱅가드): 인덱스 펀드 창시자 존 보글이 설립한 운용사
  • State Street: 세계 3위 자산운용사
  • 글로벌 금융시장에서 신뢰받는 ETF이며, 안정성이 뛰어납니다.

4️⃣ 스프레드가 낮아 매매 비용 절감

  • 높은 유동성을 보유하고 있어 Bid-Ask 스프레드(매수-매도 가격 차이)가 매우 낮습니다.
  • 즉, ETF를 매수·매도할 때 추가 비용이 적게 발생합니다.
  • 장기 보유뿐만 아니라 단기 트레이딩(매매)에도 유리한 ETF입니다.

📌단점

1️⃣ 다른 ETF보다 거래량이 적음

  • 다른 ETF는 세계에서 가장 유동성이 높은 경우가 많지만, 이 종목은 상대적으로 거래량이 낮습니다.
  • 하루 평균 거래량: 약 400만~500만 주
  • 일반적인 장기 투자에는 문제가 없습니다.

2️⃣ 1주당 가격이 비싸 소액 투자자에게 부담

  • 1주당 가격이 $587.45로, 소액 투자자에게 부담될 수 있습니다.
  • 소액으로 매수하려면 소수점 투자 활용을 고려해야 합니다.

✅VOO

  • 뱅가드(Vanguard)에서 운용하는 S&P 500 추종 ETF로, 낮은 운용 보수(0.03%)
  • 뱅가드의 패시브 투자 철학, 배당금 자동 재투자 가능 등의 강점을 가지고 있습니다.
  • 비용이 낮고 장기 투자에 적합하여 많은 투자자들에게 인기가 높습니다.

📌주요 장점

1️⃣ 낮은 운용 보수(0.03%) → 장기 투자 최적

  • 저렴한 운용 보수(0.03%)를 제공합니다.
  • 장기 투자 시 수수료 부담이 적고, 장기 복리 효과를 극대화할 수 있습니다.

2️⃣ 배당금 자동 재투자 가능

  • 배당금을 자동으로 재투자(Drip, Dividend Reinvestment Plan)할 수 있습니다.
  • 배당을 자동으로 재투자하여 장기적으로 복리 효과를 극대화하고 싶은 투자자에게 유리합니다.

3️⃣ 뱅가드(Vanguard)의 패시브 투자 철학 → 장기 투자에 최적화

  • 인덱스 펀드의 창시자 존 보글(John Bogle)이 만든 뱅가드(Vanguard)에서 운용하는 ETF입니다.
  • 이 회사는 저비용, 장기 투자, 패시브 투자 철학을 기반으로 ETF를 운용하고 있습니다.
  • 투자자의 소유 형태로 운영되며, 비용 절감을 통한 낮은 운용 보수 제공
  • 뱅가드의 패시브 투자 철학을 따르는 장기 투자자에게 가장 적합한 ETF입니다.

4️⃣ 적절한 유동성과 안정성

  • S&P 500 ETF 중 유동성이 높고, 운용 규모가 커서 안정적인 투자 상품입니다.
  • 장기 투자에 더 유리할 수 있습니다.

📌단점

1️⃣거래량이 적음

  • 상대적으로 거래량이 낮습니다.
  • 하루 평균 거래량: 약 100만~200만 주
  • 단기 트레이딩(매매)을 자주 하는 경우, SPY가 더 유리할 수 있습니다.

2️⃣ 1주당 가격이 비교적 높음

  • 1주당 가격이 $537.46로, 소액 투자자에게 부담될 수 있습니다.
  • 소액으로 ETF를 매수하려면 소수점 투자 활용을 고려해야 합니다.

✅ SPLG

  • 1주당 가격이 낮아 소액 투자에 유리합니다.
  • 수수료(0.02%)가 가장 저렴하여 장기 투자 시 비용 절감 가능합니다.

비교 요약

S&P500 ETF 비교

마무리

이번 글에서는 S&P 500 지수를 추종하는 4가지 ETF를 비교해서 각 종목의 자산과 배당, 수수료 등의 특성을 알아보겠습니다. 각자의 장단점을 잘 분석해서 좋은 결정을 하시기를 바랍니다.

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