한국 금 ETF는 실물 금 대비 거래가 편리하고 세금 혜택이 있어 투자자들에게 매력적인 선택지가 되고 있습니다. 이번 포스팅에서는 한국에서 투자할 수 있는 주요 금 ETF의 특성을 알아보고, 유망 종목들을 알아보고, 각 종목의 특징과 투자 시 고려해야 할 사항들을 상세히 살펴보겠습니다.
금 ETF란 무엇인가요?
금 ETF는 금 가격에 연동되어 운용되는 금융 상품 입니다. 쉽게 말해 실제 금을 보유하지 않고도 금 가격 변동에 따라 투자할 수 있도록 설계된 펀드 라고 생각하시면 됩니다. 주식처럼 증권거래소에 상장되어 있으며, 증권사 계좌를 통해 매매할 수 있습니다. 즉, 금을 직접 사고 보관하는 것이 아니라 주식처럼 금에 투자하는 방식입니다.
한국 금 ETF란?
금 ETF(Exchange Traded Fund)는 금 가격에 연동되어 운용되는 상장지수펀드입니다. 즉, 투자자는 실물 금을 직접 보유하지 않고도 금 가격 변동에 따라 수익을 얻을 수 있습니다.
✅한국 금 ETF의 장점
금 ETF는 실물 금 투자에 비해 다음과 같은 장점이 있습니다.
1️⃣ 소액 투자 가능
실물 금(골드바)을 구매하려면 최소 1돈(3.75g) 단위로 구매해야 하지만, 금 ETF는 소액으로도 투자할 수 있습니다.
2️⃣ 비과세 혜택
KRX 금 현물 계좌를 이용하면 부가가치세(10%)가 면제 됩니다. 반면, 실물 금을 구매할 경우 부가가치세가 부과되므로 비용 면에서 더 유리할 수 있습니다.
3️⃣ 거래 편리성
금 ETF는 주식시장 개장 시간 동안 자유롭게 매매할 수 있어 환금성이 뛰어납니다. 금을 직접 사고팔 때보다 거래가 훨씬 간편합니다.
4️⃣ 보관 비용 없음
실물 금을 보유하면 보관비나 도난·분실 위험이 있지만, 금 ETF는 이러한 문제가 없습니다.
한국 금 ETF 종목 분석
현재 한국거래소(KRX)에서 거래되는 대표적인 금 ETF 종목들은 실물 금투자, 선물 금투자, 금과 은을 동시에 투자하는 방식의 3가지로 나눌 수 있는데요, 이 종목들은 모두 금 가격에 연동되어 있으며, 투자자의 목적에 따라 적절한 상품을 선택하는 것이 중요할 것 같습니다.
ACE KRX금현물 ETF
한국거래소(KRX)의 금 현물 가격을 추종하는 상장지수펀드(ETF)로, 실제 금을 보유하지 않고도 금 가격 변동에 투자할 수 있는 상품입니다.
✅주가 동향
2025년도 1월 초에 18,550원에서 3월 5일 기준, 주가는 20,395원으로 상승하였으며, 2월 중순 24,050원 최고가를 기록하였습니다.
✅투자 방법
- 증권사 계좌를 통해 주식처럼 매매할 수 있습니다.
- 특히, 퇴직연금이나 연금저축 계좌에서도 투자가 가능하며, 이 경우 과세이연 및 세액공제 혜택을 받을 수 있습니다.
- 금은 인플레이션 헤지 및 안전자산으로서의 특성이 있으므로, 포트폴리오 다각화 전략의 일환으로 고려할 수 있습니다.
✅장점
- 실물 금 보유 효과: 실제 금을 보유하지 않고도 금 가격 변동에 따른 수익을 기대할 수 있습니다.
- 인플레이션 헤지: 금은 화폐 가치 하락 시 안전자산으로 기능합니다.
- 세제 혜택: 퇴직연금 계좌에서 투자 시 매매차익에 대한 배당소득세(15.4%)가 면제됩니다.
✅단점
- 보관비용: 실물 금 보유에 따른 보관비가 발생할 수 있습니다.
- 환율 변동성: 금 가격은 달러로 거래되므로 환율 변동에 영향을 받을 수 있습니다.
- 수수료: ETF 운용보수 및 기타 수수료가 발생할 수 있습니다.
✅전망
금 가격은 글로벌 경제 상황, 인플레이션, 달러 가치 등에 영향을 받습니다. 최근 중앙은행들의 금 보유량 증가와 같은 요인으로 금 가격이 상승하는 추세입니다. 그러나 금 가격은 변동성이 있으므로, 투자 시 이러한 점을 유의해야 합니다.
🌐다음은 ACE KRX금현물 ETF에 대한 자세한 정보를 제공하는 동영상입니다.
KODEX 골드선물(H)
이 종목은 삼성자산운용에서 운용하는 ETF로, 미국 COMEX(상품거래소)에 상장된 골드 선물 가격을 추종합니다. 이 ETF는 원/달러 환율 변동에 대한 환 헤지를 통해 국제 금 가격의 움직임을 반영하는 것을 목표로 합니다.
✅주가
2025년 3월 5일 기준, 종가는 17,580원이며, 52주 변동폭은 13,325원에서 17,810원 사이입니다.
✅투자 방법
이 종목은 금 선물 가격을 추종하는 ETF로, 환 헤지가 적용되어 있어 원/달러 환율 변동의 영향을 최소화합니다. COMEX에 상장된 금 선물 최근월물로 구성되어 있으며, 만기 시 다음 달 선물로 롤오버됩니다. 따라서 단기적인 금 가격 상승에 베팅하는 투자자에게 유리합니다. 다만 롤오버 비용과 선물 시장의 영향을 감안해야 합니다.
✅장점
소액으로 금 선물에 투자하기에 적합합니다.
환 헤지를 통해 환율 변동 위험을 최소화할 수 있습니다.
✅단점
선물 롤오버 시 발생하는 비용을 부담해야 합니다.
금 선물 시장의 변동성에 직접 노출이 되는 위험성이 있습니다.
✅전망
금은 전통적으로 인플레이션 헤지 수단으로 여겨지며, 경제 불확실성이나 시장 변동성 증가 시 안전자산으로서의 역할을 합니다. 따라서 이러한 상황에서 금 가격 상승이 예상될 수 있으며, 이 ETF도 긍정적인 영향을 받을 수 있습니다.
TIGER 금은선물(H)
이 ETF는 금과 은의 선물 가격을 추종하는 상장지수펀드로, 투자자들에게 귀금속 시장에 대한 간접 투자의 기회를 제공합니다.
✅주가
2025년 3월 5일 기준 12,975원에 거래 되었습니다. 2022년 최저 8,300운에 대비 70% 가까이 상승하였습니다.
✅장단점
- 장점: 소액으로 금과 은에 분산 투자할 수 있으며, 환헤지를 통해 환율 변동 위험을 줄일 수 있습니다.
- 단점: 선물 가격과 현물 가격 사이에 괴리가 발생할 수 있으며, 선물 롤오버 시 비용이 발생할 수 있습니다.
✅주요 특징
- 기초지수: 이 ETF는 S&P GSCI Precious Metals Index Total Return 지수를 추종하며, 이는 COMEX에 상장된 금과 은 선물 가격에 연동됩니다.
- 구성 비중: 금 선물에 약 90%, 은 선물에 약 10% 비중으로 투자하여 포트폴리오를 구성합니다.
- 환헤지: 이 ETF는 환율 변동에 따른 영향을 최소화하기 위해 환헤지를 실시하고 있습니다.
✅투자 방법
- 투자자들은 증권사를 통해 매매할 수 있습니다. 이 ETF는 금과 은의 선물 가격을 기반으로 하여, 귀금속 시장의 가격 변동에 대응하는 전략을 구사합니다. 이를 통해 금과 은의 가격 상승에 따른 수익을 추구할 수 있습니다.
- 금과 은의 선물 가격에 투자하여 귀금속 시장에 대한 노출을 원하는 투자자들에게 적합한 상품입니다. 그러나 선물 투자 특성상 발생할 수 있는 위험 요소를 충분히 이해하고 투자에 임하는 것이 중요합니다.
✅전망
금과 은은 전통적으로 안전자산으로 여겨지며, 글로벌 경제 불확실성이나 인플레이션 우려 시 수요가 증가하는 경향이 있습니다. 따라서 이러한 시기에 투자 가치가 상승할 수 있습니다.
금 ETF 투자 방법
골드 ETF에 투자하는 방법은 간단합니다.
1️⃣ 증권사 계좌 개설 : 주식 거래가 가능한 증권 계좌를 개설합니다.
2️⃣ 금 ETF 종목 선택 : 국내 KRX 금 시장에서 거래되는 ETF 를 선택합니다.
3️⃣ 주문 방식 결정 : 일반 주식처럼 시장가 또는 지정가 주문을 통해 매수·매도를 진행합니다.
금 ETF vs. 실물 금 투자, 어떤 차이가 있을까요?
마무리
골드 ETF는 실물 금 투자보다 접근성이 높고, 거래가 편리하며, 세금 혜택까지 받을 수 있는 장점이 있습니다. 다만, 금 가격 변동성이 크므로 포트폴리오 내에서 적절한 비중을 유지하며 장기적인 관점에서 투자하는 것이 중요합니다. 이번 글에서는 한국 금 ETF 투자를 분석하고 각 종목에 관하여 알아보았습니다.
